HDFC के बारे में
HDFC बैंक भारत के सबसे बड़े निजीे बैंकों में से एक है। इसका मुख्यालय मुंबई, महाराष्ट्र में है, और भारतीय स्टॉक exchanges पर बाजार पूंजीकरण के हिसाब से यह तीसरी सबसे बड़ी कंपनी है। HDFC FD, wholesale बैंकिंग, retail बैंकिंग, विभिन्न प्रकार के loan और credit कार्ड सहित उत्पादों और सेवाएं प्रदान करती है |
डिपॉजिट कराने वाले को बैंक में खाता खोलते समय एक बार डिपॉजिट करना आवश्यक है। पैसा चुने गए कार्यकाल के लिए सुरक्षित किया जाएगा और उसी के अनुसार ब्याज प्रदान किया जाएगा। कार्यकाल के दौरान अतिरिक्त पैसा डिपॉजिट नहीं किया जा सकता है और न ही कोई धनराशि निकाली जा सकती है।
मुख्य बातें
| शुरूआत | 1993 |
| मुख्यालय | मुंबई |
| CRISIL रेटिंग | NA |
| CEO | शशिधर जगदीशन |
| एक्सचेंज पर सूचीबद्ध | HDFC बैंक लिमिटेड |
| ICRA रेटिंग | NA |
HDFC बैंक FD दरें 2023
| कार्यकाल | नियमित ग्राहक | वरिष्ठ नागरिक | |
| 7 दिन – 14 दिन | 3.00% | 3.50% | |
| 15 दिन – 29 दिन | 3.00% | 3.50 % | |
| 30 दिन – 45 दिन | 3.50% | 4.00% | |
| 46 दिन – 89 दिन | 4.50% | 5.00% | |
| 90 दिन – 6 महीने | 4.50% | 5.00% | |
| 6 महीने – 9 महीने | 5.75% | 6.25% | |
| 9 महीने 1दिन < 1 वर्ष | 6.00% | 6.50% | |
| 1 वर्ष<15 महीने | 6.60% | 7.10% | |
| 15 महीने <18 महीने | 7.10% | 7.60% | |
| 18 महीने <21 महीने | 7.00% | 7.50% | |
| 21 महीने – 5 साल | 7.00% | 7.50% | |
| 5 साल 1 दिन – 10 साल | 7.00% | 7.75% |
HDFC fixed डिपॉजिट की विशेषताएं और लाभ
- वरिष्ठ नागरिकों को नियमित दरों पर 0.50% प्रति वर्ष की अतिरिक्त ब्याज दर मिलता है |
- HDFC बैंक में FD खाता खोलने के लिए कम से कम डिपॉजिट राशि ₹5000 है |
- nomination सुविधा बैंक द्वारा प्रदान की जाती है |
- डिपॉजिट कराने वाले को FD खाते के साथ अच्छी HDFC FD दरें मिलती हैं
- FD खाते पर Sweep in और सुपर सेवर सुविधा उपलब्ध है |
- डिपॉजिट कराने वाले FD पर earned ब्याज राशि के साथ आपके मूलधन को फिर से निवेश करके चक्रवृद्धि ब्याज earned कर सकता है।
HDFC बैंक FD स्कीम के प्रकार
नियमित fixed डिपॉजिट
- यह स्कीम डिपॉजिट कराने वाले को FD खाते में डिपॉजिट करके पैसे बचाने और ब्याज earned करने की अनुमति देती है,
- nomination सुविधा उपलब्ध है |
- अच्छी ब्याज दरें भी दी जाती है |
- Sweep in और सुपर सेवर सुविधा उपलब्ध है।
- आपकी डिपॉजिट राशि पर 90% तक loan सुविधा उपलब्ध है |
- भारतीय निवासी, HUF, संगठन, एकमात्र स्वामित्व वाली फर्म, सीमित कंपनियां, और ट्रस्ट इसके लिए योग्य है |
5 वर्षीय कर बचत fixed डिपॉजिट
- जैसा कि नाम से पता चलता है, यह डिपॉजिट पूरी तरह से कर बचत के लिए है और आप income tax act की धारा 80C के तहत कर पर बचत कर सकते हैं।
- डिपॉजिट के मामले में, केवल पहला धारक ही 80 C के तहत tax लाभ के लिए योग्य है।
- nomination की सुविधा उपलब्ध है।
- डिपॉजिट पर ब्याज Quarterly होता है।
- डिपॉजिट कराने वाला मासिक और त्रैमासिक भुगतान का विकल्प चुन सकता है।
- नेट बैंकिंग के जरिए खोला जा सकता है।
- 18 वर्ष या उससे अधिक के भारतीय निवासी और HUF इसके लिए योग्य है |
HDFC विदेशी मुद्रा अनिवासी (FCNR) fixed डिपॉजिट
- HDFC ‘FCNR’ FD भारतीयों को उनकी विदेशी आय पर ब्याज earned करने की अनुमति देता है।
- FD धारक अपनी मूलधन और ब्याज़ की राशि पूरी तरह से वापस पा सकते हैं |
- fixed डिपॉजिट धारक को विदेशी मुद्राओं में पैसा निवेश करने की अनुमति है |
- संपूर्ण डिपॉजिट पर कर छूट के लाभ ले सकते हैं |
- सुपर बचत सुविधा के साथ FCNR डिपॉजिट के खिलाफ NRO चालू या बचत खाते पर ओवरड्राफ्ट सुविधा का लाभ मिलता है |
ड्रीम डिपॉजिट
- HDFC बैंक की ड्रीम डिपॉजिट की इस स्कीम से आप बैंक की FD और RD के समान दरों का लाभ उठाकर अपने लक्ष्यों को प्राप्त कर सकते हैं।
- सबसे अच्छी बात यह है कि सामान्य FD खाते के विपरीत, खाता तोड़ने या मासिक भुगतान न करने पर आपसे कोई दंड नहीं लिया जाता है।
- यदि आप एक मौजूदा ग्राहक हैं, तो यह डिपॉजिट नेट बैंकिंग की सहायता से खोला जा सकता है; यदि आपका बैंक में खाता नहीं है, तो आप बैंक में जा सकते हैं या खाता खोलने के लिए ग्राहक सेवा को कॉल कर सकते हैं।
समय के अनुसार HDFC बैंक fixed डिपॉजिट दरें
Short Term Deposit (थोडे समय के लिए डिपॉजिट)
HDFC बैंक FD के लिए 7 दिनों से 12 महीने तक की अवधि के लिए, ब्याज दर 3.0% प्रति वर्ष से 6.0% प्रति वर्ष है। इन डिपॉजिटस्ं को अल्पावधि डिपॉजिट के रूप में जाना जाता है क्योंकि इनका कार्यकाल 1 वर्ष से कम होता है।
Medium-term Deposits (मध्यम समय के लिए डिपॉजिट)
मध्यम अवधि की fixed डिपॉजिटस् की अवधि 1 वर्ष से अधिक से लेकर 5 वर्ष से कम तक होती है। इन डिपॉजिटस् पर बैंक द्वारा दी जाने वाली ब्याज लगभग 6.60% – 7.00% प्रति वर्ष है |
दीर्घावधि डिपॉजिट (Long-term deposits)
इन डिपॉजिटस् का कार्यकाल 5 वर्ष से 10 वर्ष तक होता है और यह 7.00% की ब्याज दर प्रदान करते हैं।
fixed डिपॉजिट पर ओवरड्राफ्ट
- यह सुविधा आपको एक साथ दो खातों का लाभ प्रदान करती है |
- डिपॉजिट कराने वाला एक fixed डिपॉजिट खाते से लिंक करने के लिए एक बचत खाते और एक चालू खाते के बीच चयन कर सकता है |
- ओवरड्राफ्ट सुविधा के पुरस्कार आपके घरेलू जरूरतों को पूरा करने के लिए प्रदान किए जाते हैं |
- Payback ब्याज केवल आहरित राशि पर लागू होता है, जबकि शेष fixed डिपॉजिट ब्याज earned करना जारी रखता है।
- निवासी व्यक्ति, HUF, निजी और सार्वजनिक लिमिटेड कंपनियां इसके लिए योग्य है |
HDFC FD में निवेश कैसे करें?
HDFC बैंक FD खाता मोबाइल App, इंटरनेट बैंकिंग और ऑफलाइन जैसे विभिन्न तरीकों से खोला जा सकता है।
1) इंटरनेट बैंकिंग
HDFC बैंक FD खाता खोलने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें-
- नेटबैंकिंग खाते में login करें।
- ‘लेन-देन’ टैब के अंदर, ‘open fixed deposit’ विकल्प चुनें।
- इसके बाद, शाखा चुनें, FD की अवधि और निवेश राशि भरें। नामांकित व्यक्ति विवरण भरे। ‘continue’ बटन पर क्लिक करें और फिर अंत में दिए गए विवरण की ‘verify’ पर क्लिक करें।
- निवेशक डिपॉजिट की fixed डिपॉजिट रसीद/सलाह तुरंत डाउनलोड कर सकते हैं।
2) मोबाइल App –
FD खाता खोलने के लिए आगे बताए गए चरणों का पालन करें-
- HDFC बैंक App डाउनलोड करें और sign in करें।
- मुख्य मेनू विकल्प पर जाएं, और ‘save’ टैब के तहत,आगे बढ़ने के लिए ‘deposit’ विकल्प चुनें ।
- इसके बाद, ‘open fixed deposit’ विकल्प चुनें।
- सभी आवश्यक डिपॉजिट विवरण और नामांकित जानकारी भरें।
- पुष्टि के बाद, fixed डिपॉजिट रसीद / सलाह तुरंत डाउनलोड के लिए उपलब्ध होगी।
3) HDFC बैंक FD ऑफलाइन खोलना
FD खाता ऑफलाइन भी खोला जा सकता है। HDFC बैंक शाखा में जाना होगा और HDFC बैंक FD आवेदन पत्र भरना होगा। साथ ही डिपॉजिट राशि के साथ सभी जरूरी दस्तावेज उपलब्ध कराने होंगे। आवेदन के सफल प्रसंस्करण के बाद, HDFC बैंक द्वारा एक FD रसीद प्रदान की जाएगी।
HDFC FD खाता खोलने की पात्रता (eligibility)
निवेशकों को HDFC fixed डिपॉजिट ऑनलाइन में अपना पैसा डिपॉजिट करने के लिए निम्नलिखित आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए-
- भारतीय निवासी
- एकल स्वामित्व उद्यम
- ट्रस्ट
- लिमिटेड कंपनियां
- हिंदू अविभाजित परिवार (HUF सदस्य)
- भागीदारी फर्म
FD खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेज
HDFC बैंक के साथ एक fixed डिपॉजिट खाता खोलने के लिए, एक व्यक्ति को निम्नलिखित दस्तावेज प्रस्तुत करने होंगे।
पहचान का प्रमाण
- आधार कार्ड
- वोटर ID
- पैन कार्ड
- ड्राइविंग लाइसेंस
- फोटो के साथ राशन कार्ड
- कोई भी सरकार द्वारा जारी ID कार्ड
- पासपोर्ट
पते का प्रमाण
- बिजली बिल
- बैंक स्टेटमेंट जिसमें चेक
- ID या पोस्ट ऑफिस द्वारा जारी लाइसेंस
- टेलीफोन बिल
- पासपोर्ट
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
प्र. क्या मैं मौजूदा HDFC बैंक के fixed डिपॉजिट खाते का कार्यकाल को बदल सकता हूं ?
उ. नहीं, HDFC बैंक में एक बार FD खाता खोलने के बाद कार्यकाल को बदलना संभव नहीं है। हालाँकि, आप मौजूदा fixed डिपॉजिट खाते को बंद करने का विकल्प चुन सकते हैं और अपनी पसंद के कार्यकाल के साथ एक नया खाता खोल सकते हैं |
प्र. HDFC FD खाते की अवधि क्या है?
उ. HDFC fixed डिपॉजिट के लिए कार्यकाल कम से कम 7 दिनों से लेकर अधिकतम 10 वर्षों तक है।
प्र. 2023 के लिए HDFC FD की मौजूदा ब्याज दरें क्या हैं?
उ. HDFC सामान्य नागरिकों के लिए उनकी FD स्कीम पर 3.00% से 7.10% ब्याज दर प्रदान करता है और कार्यकाल के आधार पर वरिष्ठ नागरिकों के लिए 3.50% – 7.75% ब्याज दर प्रदान करता है।
प्र. HDFC बैंक में FD खाता खोलने के लिए किन दस्तावेजों की आवश्यकता होती है?
उ. एक HDFC fixed डिपॉजिट खाता कम से कम 5000 रुपये की डिपॉजिट राशि के साथ खोला जा सकता है। अगर डिपॉजिट राशि 50,000 रुपये से अधिक है तो आपके पास पैन कार्ड होना चाहिए।
प्र. अगर मैं बिना पैन कार्ड के HDFC FD खाता खोलता हूं तो क्या होगा?
A. पैन कार्ड के बिना FD खाता खोलने के निम्नलिखित तरीके हैं |
- धारा 206AA के तहत 10% की तुलना में TDS 20% की कटौती की जाएगी,
- कोई TDS प्रमाणपत्र जारी नहीं किया जाएगा और आयकर विभाग से कोई क्रेडिट भी नहीं होगा
- फॉर्म 15G/Hऔर अन्य छूट प्रमाणपत्र अमान्य होंगे |
प्र. क्या मैं अपने FD खाते में कुछ अतिरिक्त राशि डिपॉजिट कर सकता हूं?
उ. नहीं, आपको कोई अतिरिक्त राशि डिपॉजिट करने की अनुमति नहीं है क्योंकि आपको केवल खाता खोलते समय ही राशि डिपॉजिट करने की अनुमति है। यदि आप राशि बदलना चाहते हैं, तो आपको HDFC के साथ एक नया fixed डिपॉजिट खाता खोलना होगा।
प्र. HDFC बैंक द्वारा प्रदान की जाने वाली उच्चतम FD ब्याज दर क्या है?
उ . HDFC बैंक द्वारा प्रदान की गई उच्चतम HDFC FD ब्याज दर 5 साल से 10 साल तक की मध्यम अवधि की FD के लिए 7.75% है।
प्र. HDFC fixed डिपॉजिट खाता खोलने के लिए कौन योग्य है?
- HUF (हिंदू अविभाजित परिवार)
- निवासी नागरिक
- एकल स्वामित्व फर्म
- साझेदारी फर्म
- लिमिटेड कंपनियां
