सोने में निवेश : क्या सोने में निवेश करना उचित है?

भारत में सोना सबसे लोकप्रिय निवेशों में से एक है। इसकी प्रमुख बिक्री सुविधाओं में आकर्षण, भव्यता और उच्च लिक्विडिटी शामिल है। जब बाजार में उतार-चढ़ाव होता है तो सोने की कीमतों में तेजी आती है। हालांकि ऐसे समय होते हैं जब सोने की कीमतें गिरती हैं, वे लंबे समय तक नहीं रहती हैं और आमतौर पर एक मजबूत वापसी करती हैं। इस पोस्ट में हम सोने में निवेश करने के बारे में चर्चा करेंगे।

सोने में निवेश के क्या लाभ हैं?

अधिकांश जोखिम से बचने वाले निवेशक निवेश करने से पहले तीन कारकों की खोज करते हैं: सुरक्षा, तरलता और रिटर्न । जबकि सोना बिना किसी रोक-टोक के पहली दो आवश्यकताओं को पूरा करता है, वहीं तीसरे में भी यह खराब प्रदर्शन नहीं करता है। यहां कुछ कारण बताए गए हैं कि आपको सोने में निवेश क्यों करना चाहिए:

• सोने में निवेश करना अच्छा है क्योंकि यह मुद्रास्फीति को मात देता है। सोने के निवेश पर रिटर्न ने पूरे समय मुद्रास्फीति की दर को ट्रैक किया है।
• सोने का इक्विटी निवेश से विपरीत संबंध है। उदाहरण के लिए, यदि शेयर बाजार में गिरावट शुरू हो जाती है, तो सोना अच्छा प्रदर्शन करेगा। आपके पोर्टफोलियो में निवेश विकल्प के रूप में सोना शामिल करना समग्र पोर्टफोलियो अस्थिरता के खिलाफ एक बफर के रूप में कार्य करेगा।

सोने में निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका क्या है?

यहां ‘सुनहरा सवाल’ है कि सोने में निवेश कैसे किया जाए। परंपरागत रूप से, यह सिक्कों, बुलियन, कलाकृतियों या आभूषणों के रूप में वास्तविक सोना खरीदकर प्राप्त किया जाता था। हालाँकि, आज नए प्रकार के सोने के निवेश उपलब्ध हैं, जैसे कि गोल्ड ईटीएफ (एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड) और गोल्ड म्यूचुअल फंड।

गोल्ड ईटीएफ वास्तविक सोना खरीदने के समान है, लेकिन भौतिक सोने के भंडारण के बोझ के बिना। नतीजतन, चूंकि सोना डीमैट (कागज) रूप में रखा जाता है, इसलिए चोरी या चोरी का कोई खतरा नहीं है। गोल्ड फंड ऐसे फंड होते हैं जो गोल्ड माइनिंग फर्मों में निवेश करते हैं।

आइए सोने में निवेश करने के कई तरीकों के बारे में जानने के लिए नीचे दी गई तालिका देखें:

गोल्ड फंड क्या हैं?

गोल्ड फंड में निवेश करने से आप उन फर्मों में इक्विटी खरीद सकते हैं जो सोने से संबंधित हैं या सोने से संबंधित गतिविधियों में शामिल हैं। सिल्वर, प्लेटिनम और अन्य धातुएं गोल्ड म्यूचुअल फंड के निवेश बास्केट में शामिल हैं। गोल्ड ईटीएफ के विपरीत, गोल्ड फंड का प्रबंधन एक म्यूचुअल फंड मैनेजर द्वारा एक परिसंपत्ति प्रबंधन व्यवसाय की ओर से किया जाता है। वे निवेशकों के लिए मुनाफे को अधिकतम करने के लिए स्टॉक खरीदने और बेचने के लिए मौलिक व्यापारिक अनुसंधान को नियोजित करते हैं। कुछ हद तक, गोल्ड फंड पर रिटर्न बाजार की परिस्थितियों से प्रभावित होता है। विभिन्न प्रकार की निवेश संभावनाओं के बीच परिसंपत्तियों को बांटकर, गोल्ड म्यूचुअल फंड रिटर्न के जोखिम को काफी कम कर देते हैं।

यदि आप पर्याप्त मात्रा में पैसा निवेश करना चाहते हैं या अक्सर व्यापार करना चाहते हैं, तो गोल्ड ईटीएफ अन्य गोल्ड-आधारित निवेशों की तुलना में अधिक लाभदायक होते हैं।

चूंकि गोल्ड ईटीएफ में ब्रोकरेज या कमीशन खर्च 0.5 से 1 प्रतिशत तक होता है, इसलिए ईटीएफ बाजार में उचित शुल्क के साथ स्टॉक ब्रोकर/फंड मैनेजर की तलाश करें।

गोल्ड ईटीएफ या फंड मैनेजर चुनते समय, कम फीस पर विचार करने का एकमात्र कारक नहीं होना चाहिए। फंड के प्रभारी प्रबंधकों की क्षमता निर्धारित करने के लिए पिछले कई वर्षों के दौरान फंड के प्रदर्शन की जांच करें।

ट्रेडिंग शुरू करने से पहले सोने की कीमतों में उतार-चढ़ाव पर नजर रखें।

शेयरों के समान, आप गोल्ड ईटीएफ को सौदेबाजी में खरीद सकते हैं और कीमत बढ़ने पर उन्हें बेच सकते हैं।

यदि आपका गोल्ड ईटीएफ फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित किया जाता है, तो ईटीएफ खाते पर नजर रखें कि आपकी ओर से कौन से लेनदेन किए जा रहे हैं। नियमित रूप से अपने पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की निगरानी करने से आपको इसमें सुधार करने में मदद मिल सकती है।

सोने पर लंबी अवधि का रिटर्न आम तौर पर हर साल लगभग 10% होता है, जिससे यह एक अच्छा लघु-मध्यम अवधि का निवेश बन जाता है।

बहुत जरूरी या लंबी अवधि के सोने में निवेश न करें। गोल्ड ईटीएफ आपके पूरे निवेश पोर्टफोलियो का 5% से 10% हिस्सा होना चाहिए।

यह आपके पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की स्थिरता बनाए रखने में आपकी सहायता करेगा।

गोल्ड ईटीएफ में निवेश के फायदे

जब भौतिक सोना खरीदने का विरोध किया जाता है, तो गोल्ड ईटीएफ कई फायदे प्रदान करते हैं। गोल्ड ईटीएफ की कुछ विशेषताएं जो उन्हें एक अच्छा निवेश बनाती हैं, वे इस प्रकार हैं:

मुद्रास्फीति से बचाव सोने को एक सुरक्षित निवेश के रूप में देखा जाता है क्योंकि इसका उपयोग मुद्रा में उतार-चढ़ाव और मुद्रास्फीति के खिलाफ बचाव के लिए किया जा सकता है।

गोल्ड ईटीएफ में ट्रेडिंग शुरू करने के लिए, आपको पहले 1 यूनिट सोना हासिल करना होगा, जो कि 1 ग्राम सोने के बराबर होता है। इकाइयों को उसी तरह खरीदा और बेचा जा सकता है जैसे स्टॉक कर सकते हैं, और आप अपने स्टॉकब्रोकर या ईटीएफ फंड मैनेजर के माध्यम से ऐसा कर सकते हैं।

आम जनता भी स्टॉक एक्सचेंज में सोने की कीमतों को देख सकती है। आप अपने घर से बाहर निकले बिना और भ्रमित हुए बिना दिन या घंटे के लिए सोने की कीमतों पर नज़र रख सकते हैं।

सोना एक सुरक्षित निवेश है क्योंकि इसकी कीमत में ज्यादा उतार-चढ़ाव नहीं होता है। भले ही आपके स्टॉक में गिरावट आए, गोल्ड ईटीएफ आपको महत्वपूर्ण नुकसान से बचा सकता है।

पोर्टफोलियो विविधीकरण

गोल्ड ईटीएफ आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने में आपकी मदद कर सकते हैं। अशांत बाजार परिस्थितियों के सामने, एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो आपके जोखिम को कम करते हुए अधिक धन उत्पन्न करने में आपकी सहायता कर सकता है।

यदि आप किसी बैंक से पैसा उधार लेना चाहते हैं, तो गोल्ड ईटीएफ संपार्श्विक के रूप में काम करते हैं।

गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड में निवेश करते समय, आपको विवेक का उपयोग करना चाहिए, जैसे आप शेयर बाजार के शेयरों के साथ करते हैं। इस समय खरीदने और बेचने से महत्वपूर्ण नुकसान हो सकता है, जो आपके निवेश पोर्टफोलियो को बर्बाद कर सकता है। गोल्ड ईटीएफ को दिन-प्रतिदिन के निवेश के बजाय एक सुरक्षित संपत्ति और हेजिंग निवेश के रूप में देखा जाना चाहिए।

गोल्ड फंड वास्तव में क्या हैं, और वे कैसे काम करते हैं?

गोल्ड फंड का इस्तेमाल गोल्ड माइनिंग कंपनियों में निवेश के लिए किया जाता है।

जब आप गोल्ड फंड में निवेश करते हैं, तो आप उन कंपनियों में शेयर खरीद रहे होते हैं जो सोने और सोने से संबंधित गतिविधियों में लगी होती हैं। गोल्ड म्यूचुअल फंड के निवेश पोर्टफोलियो में कई कीमती धातुएं शामिल हैं। गोल्ड ईटीएफ के विपरीत, गोल्ड फंड का प्रबंधन एक म्यूचुअल फंड मैनेजर द्वारा परिसंपत्ति प्रबंधन व्यवसाय की ओर से किया जाता है।

वे निवेशक रिटर्न को अधिकतम करने के लिए मौलिक व्यापारिक अनुसंधान के आधार पर स्टॉक खरीदते और बेचते हैं।

गोल्ड फंड पर रिटर्न कुछ हद तक बाजार की गतिशीलता से प्रभावित होता है।

गोल्ड ईटीएफ वास्तव में इसके स्वामित्व के बिना एक परिसंपत्ति वर्ग के रूप में सोने में निवेश करने के सबसे हालिया तरीकों में से एक है।

गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) से गोल्ड फंड में क्या अंतर है?

एक निवेशक के रूप में, आपको गोल्ड ईटीएफ और गोल्ड फंड के बीच प्रमुख अंतरों के बारे में पता होना चाहिए। वे निम्नलिखित विशेषताओं से अलग हैं:

मूल्य: गोल्ड फंड और गोल्ड ईटीएफ इकाइयों की कीमत समान नहीं है।

गोल्ड फंड इकाइयों की कीमत एनएवी में दिखाई जाती है, जिसकी घोषणा ट्रेडिंग घंटों के समापन पर की जाती है। चूंकि गोल्ड ईटीएफ का स्टॉक एक्सचेंज में कारोबार होता है, इसलिए आपको रीयल-टाइम मूल्य निर्धारण की जानकारी मिल सकती है।

डीमैट खाता: सोने के लिए ईटीएफ को स्टॉक एक्सचेंज में उसी तरह खरीदा जा सकता है जैसे इक्विटी के लिए ईटीएफ कर सकते हैं। इन फंडों में निवेश करने से पहले, आपको पहले एक डीमैट खाता खोलना होगा। अन्य म्यूचुअल फंड इकाइयों की तरह गोल्ड फंड यूनिट्स को बिना डीमैट अकाउंट के फंड हाउस से खरीदा जा सकता है।

एसआईपी: एसआईपी गोल्ड फंड में निवेश करने का एक तरीका है। गोल्ड ईटीएफ में एसआईपी की अनुमति नहीं है।

न्यूनतम निवेश: एक ग्राम सोना एक यूनिट गोल्ड ईटीएफ के बराबर होता है। नतीजतन, गोल्ड ईटीएफ में न्यूनतम निवेश राशि मौजूदा सोने के बाजार मूल्य से निर्धारित होती है। आप गोल्ड ईटीएफ में 1,000 रुपये से कम से एसआईपी शुरू कर सकते हैं।

लेन-देन की लागत: गोल्ड ईटीएफ में निवेश करते समय कोई लेनदेन शुल्क नहीं लगता है। यदि आप लॉक-इन अवधि समाप्त होने से पहले अपनी इकाइयों को भुनाना चाहते हैं, तो गोल्ड फंड एक एक्जिट लोड लगा सकते हैं।

व्यय अनुपात: गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में निवेश करने की तुलना में गोल्ड फंड में निवेश करना अधिक महंगा है। चूंकि गोल्ड फंड गोल्ड ईटीएफ में निवेश करते हैं, इसलिए पहले वाले का लागत अनुपात बाद के खर्चों को शामिल करेगा।

चूंकि गोल्ड ईटीएफ का स्टॉक एक्सचेंजों पर कारोबार होता है, इसलिए उनके पास गोल्ड फंड की तुलना में अधिक तरलता होती है। आप बाजार के घंटों के दौरान किसी भी समय इकाइयों को खरीद और बेच सकते हैं क्योंकि पूर्व में कोई निकास शुल्क नहीं लिया जाता है। गोल्ड फंड यूनिट को रिडीम करने में उन्हें उनके मौजूदा एनएवी पर फंड हाउस को वापस बेचना शामिल है।

वास्तविक गोल्ड, गोल्ड ईटीएफ और गोल्ड फंड में निवेश करने में क्या अंतर है?

उदाहरण के लिए, भौतिक सोना अलंकरण के लिए अधिक उपयुक्त होता है। दूसरी ओर, गोल्ड ईटीएफ और गोल्ड म्यूचुअल फंड बहुत समान हैं, फिर भी कुछ अंतर हैं।

1. सोने में निवेश करने से भौतिक सोना प्राप्त होता है। गोल्ड ईटीएफ निवेशकों को आनुपातिक मात्रा में सोना प्राप्त करने की अनुमति देता है, लेकिन इसके भौतिक रूप में नहीं, जबकि गोल्ड फंड निवेशकों को गोल्ड बुलियन और खनन कंपनियों में निवेश करने की अनुमति देते हैं।

2. गोल्ड निवेश या गोल्ड फंड निवेश के लिए डीमैट खाते की आवश्यकता नहीं है; हालांकि, गोल्ड ईटीएफ निवेश के लिए एक डीमैट खाता आवश्यक है।

3.बाजार के उतार-चढ़ाव का सीधा असर सोने की भौतिक कीमत पर पड़ता है, जिसका असर गोल्ड ईटीएफ की कीमत पर पड़ता है, लेकिन सोने की कीमतों में बदलाव का गोल्ड फंड पर कोई सीधा असर नहीं पड़ता है।

4.जब आप असली सोना खरीदते हैं, तो सोने की कीमत के अलावा कोई अतिरिक्त खर्च नहीं होता है, लेकिन गोल्ड ईटीएफ में परिसंपत्ति प्रबंधन और ब्रोकरेज शुल्क के साथ-साथ गोल्ड फंड को संचालित करने के लिए न्यूनतम भुगतान शामिल होता है।

5.गोल्ड ईटीएफ भौतिक सोने के व्यापार और गोल्ड फंड की कठिनाइयों के साथ-साथ चोरी और चोरी के जोखिमों को समाप्त करता है जो वास्तविक सोने के स्वामित्व के साथ आते हैं। बाजार के झूलों से संपत्ति की रक्षा करते हुए डकैती या चोरी की संभावना को कम करता है।

6. भौतिक सोने में निवेश करने के लिए किसी कागजी कार्रवाई की आवश्यकता नहीं होती है, हालांकि गोल्ड ईटीएफ और गोल्ड फंड में निवेश करना पड़ता है।

7. सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) फिजिकल गोल्ड या गोल्ड ईटीएफ के लिए उपलब्ध नहीं हैं, लेकिन ये गोल्ड फंड के लिए हैं।

8. भौतिक सोना निवेश पारंपरिक निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है, गोल्ड ईटीएफ निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त हैं जिनके पास व्यापार करने के लिए समय और विशेषज्ञता है, और गोल्ड फंड उन लोगों के लिए सबसे उपयुक्त हैं जो गणना किए गए जोखिमों को स्वीकार करते हुए उच्च रिटर्न चाहते हैं।

अंत में: निवेश अपनी व्यक्तिगत रुचि और जानकारी के हिसाब से किया जाता है ,इस पोस्ट में हमने हमारे विचार प्रस्तुत किए हैं उम्मीद है आपके लिए यह उपयोगी होंगे ।