SBI बैंक के बारे में
भारतीय स्टेट बैंक, जिसे SBI के नाम से भी जाना जाता है | इसके पास 42 करोड़ ग्राहक है और यह देश के सबसे बड़े बैंकों में से एक है।इसका मुख्यालय मुंबई में है, और यह बैंक बचत खाते, fixed जमा, loan और credit कार्ड सहित कई तरह की सेवाएं और उत्पाद प्रदान करता है। ग्राहकों के लिए अपनी बचत जमा करने के लिए कई fixed जमा खाता विकल्प हैं, और उन्हें उन पर अच्छा ब्याज मिलता है। खाता खोलने के लिए, जमा करने वाले को केवल राशि जमा करनी होगी और एक कार्यकाल चुनना होगा।आप कार्यकाल के दौरान कोई और पैसा जमा नहीं कर सकते हैं या कोई पैसा नहीं निकाल सकते हैं। SBI की FD को CRISIL द्वारा FAAA की rating दी गयी है।
| शुरूआत | 1952 |
| मुख्यालय | मुंबई |
| CRISIL रेटिंग | Faaa |
| CEO | दिनेश कुमार खरा |
| एक्सचेंज पर सूचीबद्ध | भारतीय स्टेट बैंक |
| ICRA रेटिंग | Maaa |
SBI बैंक FD दरें 2023 (2 करोड़ से नीचे)
| कार्यकाल | नियमित ग्राहक | वरिष्ठ नागरिक |
| 7 दिन – 45 दिन | 3.00% | 3.50% |
| 46 दिन – 17 9 दिन | 4.50% | 5.00% |
| 180 दिन – 210 दिन | 5.25% | 5.75% |
| 211 दिन – 364 दिन | 5.75% | 6.25% |
| 1 वर्ष – 1 वर्ष 364 दिन | 6.80% | 7.30% |
| 2 साल – 2 साल 364 दिन | 7.00% | 7.50% |
| 3 साल – 4 साल 364 दिन | 6.50% | 7.00% |
| 5 साल – 10 साल | 6.50% | 7.50% |
| 400 दिन (अमृत कलश ) | 7.10% | 7.60% |
SBI टर्म डिपॉजिट की दरें 2023 (2 करोड़ से ऊपर)
| कार्यकाल | नियमित ग्राहक | वरिष्ठ नागरिक |
| 7 दिन – 45 दिन | 4.75% | 5.25% |
| 46 दिन – 17 9 दिन | 5.50% | 6.00% |
| 180 दिन – 210 दिन | 6.00% | 6.50% |
| 211 दिन – 1 वर्ष से भी कम | 6.25% | 6.75% |
| 1 वर्ष – 2 साल से कम | 6.75% | 7.25% |
| 2 साल – 3 साल से कम | 6.50% | 7.00% |
| 3 साल – 5 साल से कम | 6.00% | 6.50% |
| 5 साल और ऊपर – 10 साल | 6.00% | 6.50% |
SBI fixed डिपॉजिट की विशेषताएं और लाभ
- FD की अवधि 7 दिनों से लेकर 10 वर्ष तक होती है |
- SBI में FD खोलने के लिए आवश्यक कम से कम जमा राशि ₹1000 है और अधिकतम जमा की कोई सीमा नहीं है।
- वरिष्ठ नागरिक 10,000 रुपये से अधिक की राशि के लिए 0.50% ज्यादा ब्याज दर का लाभ उठा सकते हैं।
- SBI एक nomination सुविधा प्रदान करता है।
- जमा पर auto-renewal की सुविधा उपलब्ध है |
- FD पर लोन की सुविधा भी उपलब्ध है |
- यदि फॉर्म 15G/15H जमा नहीं किया जाता है तो स्रोत पर प्रचलित दर पर TDS काटा जाता है।
SBI बैंक FD स्कीम के प्रकार
SBI tax saving स्कीम
- जैसा कि नाम से पता चलता है, यह स्कीम विशेष रूप से निवासी और HUF के लिए tax बचाने के लिए डिज़ाइन की गई है और fixed जमा पर रिटर्न प्रदान करती है।
- जमा करने वाले income tax act, 1961 की धारा 80C के तहत अपनी जमा राशि पर tax लाभ प्राप्त कर सकते हैं।
- nomination सुविधा उपलब्ध है |
- FD पर 90% तक लोन लिया जा सकता है |
- वरिष्ठ नागरिक नियमित दरों पर 0.50% ज्यादा ब्याज का लाभ उठा सकते हैं |
- एक HUF, भारतीय निवासी और कर्ता यह खाता खोल सकते हैं |
पुनर्निवेश स्कीम
- इस स्कीम के तहत, SBI FD ब्याज का भुगतान maturity पर ही किया जाता है।
- nomination और loan सुविधा उपलब्ध है |
- जमा पर auto-renewal की सुविधा उपलब्ध है|
- वरिष्ठ नागरिकों को नियमित दरों पर 0.50% ज्यादा दरें मिलती हैं|
- 18 वर्ष और उससे अधिक आयु के भारतीय निवासी को अनुमति है|
SBI मल्टी ऑप्शन डिपॉजिट स्कीम
- यह खाता बचत या चालू खाते से जुड़ा हुआ है, जिससे कोई व्यक्ति 1000 रुपये के गुणकों को निकाल सकता है।
- ब्याज का भुगतान केवल maturity पर किया जाता है।
- जमा पर 90% तक nomination और loan सुविधा उपलब्ध है।
- आप अपनी आवश्यकता के अनुसार इस खाते से धनराशि निकाल सकते हैं।
- भारतीय निवासी, HUF और संगठन योग्य हैं |
money multiplier स्कीम
- यह स्कीम जमा करने वाले को एक fixed जमा खाते को अपने बचत खाते से जोड़ती है, जिससे उच्च ब्याज दर मिलते है।
- loan और nomination सुविधा उपलब्ध है|
- ब्याज का भुगतान केवल maturity के समय किया जाता है|
- वरिष्ठ नागरिक नियमित दरों पर 0.50% ज्यादा ब्याज दरों का लाभ उठा सकते हैं|
- भारतीय निवासी, संगठन, HUFS, ट्रस्ट और साझेदारी फर्म योग्य हैं|
नियमित fixed जमा
- इस स्कीम के तहत, जमा करने वाले उच्च रिटर्न earn कर सकता है|
- ब्याज का भुगतान केवल maturity पर किया जाता है|
- nomination सुविधा उपलब्ध है|
- वरिष्ठ नागरिकों के लिए 0.50% का ज्यादा ब्याज उपलब्ध है|
- auto-renewal की सुविधा उपलब्ध है|
फ्लेक्सी जमा स्कीम
- इसमें जमा करने वाले fixed जमा के एक महीने के दौरान कभी भी जमा कर सकता है |
- कोई भी व्यक्ति महीने के दौरान कभी भी जमा कर सकता है और इसके साथ बहुत सी जमा सुविधाएं भी उपलब्ध हैं |
- loan और nomination सुविधा उपलब्ध है |
- वरिष्ठ नागरिकों के लिए ज्यादा 0.50% ब्याज दर उपलब्ध है |इसमें जमा करने वाले fixed जमा के एक महीने के दौरान कभी भी जमा कर सकता है |
- कोई भी व्यक्ति महीने के दौरान कभी भी जमा कर सकता है और इसके साथ बहुत सी जमा सुविधाएं भी उपलब्ध हैं |
- loan और nomination सुविधा उपलब्ध है |
समयावधि के अनुसार SBI FD
अल्पकालिक जमा
7 दिनों से लेकर 365 दिनों तक की अवधि वाली SBI FD के लिए, दी जाने वाली ब्याज दर 3.00% प्रति वर्ष से 5.75% प्रति वर्ष है। इन डिपॉजिट्स को अल्पावधि जमा के रूप में जाना जाता है क्योंकि इनकी अवधि 1 वर्ष से कम होती है।
मध्यम अवधि की जमाराशियां
मध्यम अवधि की fixed डिपॉजिट्स की अवधि 1 वर्ष से लेकर 5 वर्ष तक होती है। इन डिपॉजिट्स पर बैंक द्वारा दी जाने वाली ब्याज दर 6.50% प्रति वर्ष 6.80% प्रति वर्ष है।
दीर्घावधि जमा
इन डिपॉजिट्स की अवधि 5 वर्ष से 10 वर्ष तक होती है और 6.50% की ब्याज दर प्रदान करती है। वरिष्ठ नागरिक ऐसी FD के लिए 7.50% प्रति वर्ष का लाभ उठा सकते हैं।
SBI FD में निवेश कैसे करें?
अब आप भारतीय स्टेट बैंक FD में ऑनलाइन तरीकों जैसे इंटरनेट बैंकिंग और मोबाइल app और ऑफलाइन दोनों तरीकों से भी निवेश कर सकते हैं।
इंटरनेट बैंकिंग
इन चरणों का पालन करके SBI बैंक FD खाता आसानी से खोला जा सकता है:
- यदि आप SBI बैंक के ग्राहक हैं, तो बस अपने SBI नेटबैंकिंग खाते में login करें |
- ‘Deposit scheme’ टैब में ‘fixed deposit’ विकल्प पर क्लिक करें।
- FD के प्रकार का चयन करें और जारी रखने के लिए ‘continue’ बटन पर क्लिक करें |
- जमा राशि के सभी आवश्यक विवरण जैसे नामांकित व्यक्ति की जानकारी और maturity के लिए निर्देश प्रदान करें।
- ‘Terms and Conditions’ पढ़ें और उन्हें स्वीकार करें।
- अंत में, आप SBI fixed जमा खोलने की प्रक्रिया को पूरा करने के लिए ‘submit’ विकल्प पर क्लिक कर सकते हैं
मोबाइल एप्लीकेशन
SBI मोबाइल app के माध्यम से भी SBI बैंक fixed जमा खाता खोला जा सकता है:
- YONO SBI app डाउनलोड करें और login करें।
- आगे बढ़ने के लिए अपने fixed जमा विकल्प का चयन करें।
- सभी आवश्यक विवरण प्रदान करें जैसे नामांकित जानकारी और maturity निर्देश |
- ‘Terms and Conditions’ जांचें और उन्हें स्वीकार करें |
- SBI fixed जमा खोलने की प्रक्रिया को पूरा करने के लिए ‘submit’ पर क्लिक करें |
ऑफलाइन तरीका
fixed जमा खाता खोलने के लिए, SBI बैंक शाखा में जाना होगा, SBI बैंक FD आवेदन पत्र प्राप्त करना होगा और जमा राशि के साथ फॉर्म जमा करना होगा। इसके सफलतापूर्वक होने के बाद, SBI बैंक FD रसीद प्रदान करता है।
SBI FD खाता खोलने की पात्रता
निवेश करने के लिए ये पात्रता है:
- भारतीय निवासी व्यक्ति
- साझेदारी फर्म
- सार्वजनिक और निजी लिमिटेड कंपनियां
- सोसायटी
- न्यास
- HUF
- अनिवासी भारतीय (NRI) और PIO (भारतीय मूल के व्यक्ति)
भारतीय स्टेट बैंक FD खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेज़
भारतीय स्टेट बैंक में FD खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेज़ों की सूची है:
विधिवत भरा हुआ SBI FD खाता खोलने का फॉर्म
चार पासपोर्ट साइज फोटो
KYC के अनुसार पहचान प्रमाण। (पैन, आधार, वोटर आईडी कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस या पासपोर्ट)
आयु का प्रमाण (जन्म प्रमाण पत्र या स्नातक / स्कूल उत्तीर्ण प्रमाण पत्र)
पैन कार्ड या income tax act का फॉर्म नंबर 60 या 61 (घोषणा के लिए)
आपके बैंक खाते का विवरण जैसे खाता संख्या, IFSC कोड और शाखा का नाम |
पूछे जाने वाले प्रश्न
प्र. SBI FD खाते की अवधि सीमा क्या है?
SBI FD की अवधि 7 दिनों से लेकर 10 वर्ष तक होती है।
प्र. SBI fixed जमा में निवेश करने के लिए कौन योग्य है?
व्यक्ति और समूह जो SBI FD में निवेश करने के योग्य हैं:
- निवासी नागरिक
- एनआरई या एनआरओ खाते वाले NRI
- साझेदारी फर्म
- हिंदू अविभाजित परिवार (HUF) के सदस्य
- समाज, एजेंसियां, और क्लब
प्र. समय से पहले निकासी के लिए जुर्माना क्या है?
आप maturity से पहले FD राशि निकाल सकते हैं। समय से पहले निकासी का जुर्माना आपके द्वारा निवेश की गई राशि पर निर्भर करता है। 5 लाख रुपये से कम पर 0.50% ब्याज की कटौती होती है । यदि जमा राशि 5 लाख रुपये से अधिक है और , कटौती 1% की दर से वसूल की जाएगी।
प्र. क्या मैं SBI FD खाता ऑनलाइन बंद कर सकता हूं?
आप किसी FD अकाउंट को ऑनलाइन तभी बंद कर सकते हैं, जब वह E-term डिपॉजिट हो।
प्र. 2022 में SBI FD की कुछ उच्चतम ब्याज दरें क्या हैं?
SBI द्वारा FD पर दी जाने वाली उच्चतम ब्याज दर 7.00% है। वहीं वरिष्ठ नागरिकों को 7.50% ब्याज मिल सकता है।
प्र. क्या मेरे FD खाते में ज्यादा राशि जमा की जा सकती है?
नहीं, आप अपने FD खाते में पूर्व निर्धारित राशि से अधिक जमा नहीं कर सकते हैं।
