वारेन बफे की तरह निवेश : कैसे करें

वारेन बफे का जन्म 30 अगस्त 1930 को हुआ था और वह अब 92 साल के हो चुके हैं। अमेरिका, भारत और पूरी दुनिया में निवेशक उन्हें एक बड़े रोल मॉडल के रूप में देखते हैं। 29 अगस्त तक, उनकी कुल संपत्ति $ 100.2 बिलियन थी और वह दुनिया के सातवें सबसे अमीर व्यक्ति थे। आइए देखें कि वह कैसे निवेश करता है और वह किसमें निवेश करता है।

कुछ रोचक तथ्य

एक बेहतरीन इंसान होने के साथ-साथ वारेन बफे एक सफल निवेशक भी हैं। पैसा कमाने के अलावा हम उससे बहुत कुछ सीख सकते हैं। उनके बारे में कुछ रोचक बातें नीचे सूचीबद्ध हैं:

  • उन्होंने अपना पहला निवेश 11 साल की उम्र में किया था, और जब वे 16 साल के थे, तब तक उनके पास 53,000 डॉलर से अधिक का निवेश था।
  • वारेन बफे ने हार्वर्ड बिजनेस स्कूल में दाखिला लिया। लेकिन बिजनेस स्कूल ने उसे स्वीकार नहीं किया।
  • वह 1958 से उसी घर में रह रहे हैं। यह सबसे अच्छा है। उन्होंने 1958 में घर के लिए $31,500 का भुगतान किया। इसमें पाँच बेडरूम और ढाई बाथरूम हैं।
  • उनकी दौलत का लगभग 94% 60 साल की उम्र के बाद बनाया गया था। वह कंपाउंडिंग की शक्ति का एक जीवंत उदाहरण हैं।

वारेन बफे की निवेश रणनीति

वारेन बफे की निवेश रणनीति सरल है। ज्यादातर लोग उन्हें उनके वैल्यू इन्वेस्टमेंट के लिए जानते हैं। उनकी कंपनी, Berkshire Hathaway, का लक्ष्य एक सक्षम रूप से प्रबंधित व्यवसाय को संपूर्ण या आंशिक रूप से खरीदना है जिसमें अनुकूल और टिकाऊ आर्थिक विशेषताएं हों।

वह उन कंपनियों को ढूंढना चाहते है, जिन्हें “Cigar butt” के रूप में सोचकर उनका मूल्यांकन नहीं किया जाता है, जो कि इस्तेमाल किए जाने वाले सिगार हैं जिन्हें लोग अनदेखा करते हैं लेकिन अभी भी कुछ जोखिम-मुक्त कश बाकी हैं।

वारेन बफे सोचते हैं कि आपको सभी लागतों को ध्यान में रखते हुए Long-term आर्थिक मूल्य को देखना चाहिए, न कि केवल उन लागतों को जिन्हें लेखांकन लागत माना जाता है। उन्होंने कहा कि निवेशकों को केवल उन व्यवसायों में पैसा लगाना चाहिए जिन्हें समझना बहुत कठिन नहीं है ताकि उनके आंतरिक मूल्य का पता लगाया जा सके।

प्रमुख सीख

  • आपको केवल उन व्यवसायों में निवेश करना चाहिए जिनके बारे में आप कुछ जानते हैं। वारेन बफे ने अपने अधिकांश जीवन में ऐसा किया है। 1990 के दशक में IT का विकास हुआ और अधिकांश निवेशकों ने इस पर अपना पैसा लगाया। हालाँकि, उन्होंने ऐसा नहीं किया, क्योंकि उन्हें लगा कि तकनीक को समझना बहुत कठिन है।
  • निवेश के लिए नए विचार प्राप्त करने के लिए जितना हो सके उतना पढ़ें: वह बहुत पढ़ते है | निवेशक नए रुझानों के बारे में जान सकते हैं और पढ़कर नए विचार प्राप्त कर सकते हैं।
  • Diversification अच्छा है, लेकिन इसे बहुत अधिक न करें। वो सोचता है कि Diversification केवल एक निश्चित बिंदु तक ही काम करता है और उस बिंदु के बाद जोखिम को कम करने में मदद नहीं करता है। इसलिए, निवेशकों को बहुत अधिक स्टॉक रखने की आवश्यकता नहीं है।
  • जब उनसे पूछा गया कि उन्हें लगता है कि स्टॉक कब तक रखा जाना चाहिए, तो वे हमेशा कहते हैं “हमेशा के लिए।” आपको इसे शाब्दिक रूप से लेने की ज़रूरत नहीं है, लेकिन आपको यह बात समझ में आती है: स्टॉक कभी भी अल्पावधि के बारे में नहीं होते हैं।
  • स्टॉक के बारे में सोचें जैसे आप सस्ते फर्नीचर पर बिक्री करेंगे: उनका कहना है कि जब आप फर्नीचर की खरीदारी के लिए जाते हैं तो आप सबसे अच्छा सौदा पाने की कोशिश करते हैं। जब शेयरों की बात आती है, तो हमें किसी कंपनी के शेयर के लिए अधिक भुगतान करने में कोई आपत्ति नहीं है। उनका कहना है कि अगर आपको लगता है कि इसका मूल्य है तो आपको कम कीमत पर एक कंपनी खरीदनी चाहिए।

Berkshire की प्रमुख 5 होल्डिंग्स

Berkshire का अधिकांश portfolio आमतौर पर कुछ ही कंपनियों में निवेश किया जाता है। दूसरी तिमाही के अंत में, पांच कंपनियों ने कंपनी के portfolio के मूल्य का 69% हिस्सा बनाया।

 Apple $157 बिलियन

  • जून ’22 तक, Berkshire का portfolio 157 बिलियन डॉलर का था, और Apple ने उस राशि का लगभग 43% हिस्सा बनाया।
  • Warren buffet ने Apple में पैसा लगाया क्योंकि उसके पास एक बड़ा ग्राहक आधार है और यह एकमात्र कंपनी है जो स्मार्टफोन बनाती है।
  • Morgan Stanley और Wells Fargo जैसे विश्लेषकों ने अपनी “ओवरवेट” रेटिंग और $185 प्रति शेयर लक्ष्य मूल्य रखा है।

 $ 36.6 बिलियन। बैंक ऑफ अमरीका

  • बैंक ऑफ अमेरिका के पास Berkshire के portfolio का लगभग 10% हिस्सा है, जिसकी कीमत 36.6 बिलियन डॉलर है। यह दूसरा सबसे बड़ा शेयर है।
  • Warren buffet ने इसमें पैसा लगाया क्योंकि इसका शीर्ष प्रबंधन अच्छा था, यह सस्ता था, और इसके पास स्वस्थ वित्त था।
  • स्टॉक का अनुसरण करने वाले 32 विश्लेषकों में से, 65%, बार्कलेज की तरह, “खरीदें” कहते हैं, जबकि अन्य 35% “होल्ड” कहते हैं।

 Coca-Cola: $26 बिलियन

  • जून 2022 तक, Coca-Cola के पास Berkshire के portfolio का 7.1% हिस्सा था, जिसकी कीमत 26 बिलियन डॉलर थी। यह तीसरा सबसे बड़ा हिस्सा था।
  • वारेन बफे ने इसमें पैसा लगाया क्योंकि Coca-Cola एक एकाधिकार था और यह कितना बढ़ सकता था की तुलना में सस्ता था।
  • Morgan Stanley और UBS जैसे विश्लेषकों ने “अधिक वजन” रेटिंग और $ 72 और $ 74 प्रति शेयर के बीच लक्ष्य मूल्य रखा है।

 शेवरॉन: $25,800,000,000

  • जून 2022 तक, Berkshire के portfolio का 7%, $ 25.8 बिलियन का, शेवरॉन में था। इसने इसे शीर्ष 5 सूची में सबसे नया सदस्य बना दिया।
  • वारेन बफे अधिक शेवरॉन खरीद रहे हैं क्योंकि इसकी कीमत कम हो रही है और दुनिया भर में कच्चे तेल की कीमतें बढ़ रही हैं।Wells Fargo और ASecurities के B के विश्लेषकों ने अन्य लोगों के अलावा, “अधिक वजन” रेटिंग और प्रति शेयर $ 180- $ 185 की लक्ष्य मूल्य सीमा रखी है।

 American Express के लिए $24.6 बिलियन

  • जून 2022 तक, American Express Berkshire के portfolio में पांचवां सबसे बड़ा स्टॉक है। यह 24.6 बिलियन डॉलर के portfolio का 6.7% है।
  • वारेन बफे स्टॉक के बारे में आशावादी हो गया क्योंकि उसके पास एक मजबूत ब्रांड, अच्छा शीर्ष प्रबंधन और वफादार ग्राहक थे।
  • मॉर्गन स्टेनली और बार्कलेज उन विश्लेषकों में से हैं जिन्होंने “समान-वजन” रेटिंग रखी है और लक्ष्य मूल्य $ 155 और 160 प्रति शेयर के बीच निर्धारित किया है।

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FAQs

वारेन बफे कौन हैं, और क्या उन्हें प्रसिद्ध बनाता है?

वारेन बफे Berkshire Hathaway के अध्यक्ष और CEO हैं। वह एक अमेरिकी बिजनेस मैग्नेट हैं और सबसे प्रसिद्ध निवेशकों में से एक हैं।

Berkshire Hathaway के पास कितनी अलग-अलग कंपनियां हैं?

Berkshire Hathaway का अभी Apple और शेवरॉन जैसी 39 कंपनियों में निवेश है।

वारेन बफे अपना पैसा कहाँ लगाते हैं?

 Warren buffet के पास 39 कंपनियों में पैसा है और उनके portfolio का 69% हिस्सा टॉप 5 कंपनियों में है।

Warren buffet के portfolio में अब क्या है?

वारेन बफे द्वारा संचालित Berkshire Hathaway के portfolio में अभी 39 कंपनियां हैं। Apple सबसे बड़ा है, जो portfolio का 41.7% बनाता है।

वारेन बफे के अनुसार निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका क्या है?

बीमा कंपनी GEICO, जो अब Berkshire Hathaway का हिस्सा है, वारेन बफे का अब तक का सबसे अच्छा निवेश हो सकता है।

वारेन बफे ने कौन से चार शेयर खरीदे हैं?

Apple, बैंक ऑफ अमेरिका, Coca-Cola और शेवरॉन शीर्ष 4 स्टॉक हैं जिनमें वारेन बफे के पास पैसा है।

Author

  • सुधीर भारद्वाज इस ब्लॉग पर फाइनेंस से जुड़े विभिन्न विषयों पर लिखते हैं। उन्होंने commerce में डिग्री हासिल की है और वर्तमान में एमबीए कर रहे हैं। सुधीर को पर्सनल फाइनेंस, निवेश और वेल्थ मैनेजमेंट का शौक है। सुधीर की लेखन शैली सरल और समझने में आसान है। अपने लेखों में, उनका उद्देश्य पाठकों को सूचित वित्तीय निर्णय लेने में मदद करना है।

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